投資信託は手数料無料ですか?

SBI証券や楽天証券などの大手ネット証券の投資信託は、ほぼすべて手数料無料 (ノーロード)です。 しかし、対面販売をする証券会社や銀行の投資信託は、買付手数料がかかるケースがあるため注意すべきです。 信託報酬が1％以上のインデックスファンドは警戒しましょう。

投資信託って何?

投資信託とは？ 投資信託は、投資家などから預かった資産を、プロが株・債券・不動産などに投資して運用する商品のことで、運用に応じた利益が出資者の利益になります。 全てがNISAやiDeCoの対象になりますか？

手持資金100万円を投資した場合、増え方をシミュレーションするにはどうすればよいですか?

毎月の収入からの積立投資も含めて、目標金額を目指せばよいのです。 例えば現在30歳、投資に回せるお金が100万円、“60歳までに老後資金2000万円をつくる”という目的で投資を始めるとしましょう。 まずは、手持資金100万円を投資した場合の増え方を、下の「終価係数表」を使ってシミュレーションしてみます。

手持資金100万円は30年後にいくらずつ積立てたらいいですか?

表の利回り「3％」と運用期間「30年」がクロスする箇所の数字「2.427」を、手持資金の額に掛けます。 これで「現在の手持資金100万円は、3％の利回りだと30年後に242万7000円になる」と算出できます。 「30年後242万7000円」では目標2000万円に足りないので、残りの1757万3000円は毎月の積立投資で準備していくことにします。 今度は下の「減債基金係数表」を使って、30年後に1757万3000円を準備するには、いくらずつ積立てたらよいかを計算します。 ○○％の利回りで△△年後に目標金額を達成するには、毎年いくらずつ積立てたらいい？ こちらも「3％」で積立運用するとして、「30年」とクロスする箇所の数字「0.02102」を目標金額に掛けます。